近日，重慶市國(guó)信公證處與重慶索通律師事務(wù)所攜手，成功辦理重慶首例“遺囑信托+意定監(jiān)護(hù)”法律服務(wù)案例，為當(dāng)事人未來(lái)可能身處的多個(gè)不同階段，量身設(shè)計(jì)了一套精細(xì)、精準(zhǔn)、多元的私人財(cái)富傳承方案，既滿(mǎn)足了當(dāng)事人對(duì)指定特定監(jiān)護(hù)人的要求，又能實(shí)現(xiàn)其對(duì)于財(cái)產(chǎn)處置的規(guī)劃。

　　當(dāng)事人王先生年逾四十，是本地一知名企業(yè)家。幾年前，因妻子染上賭博等不良習(xí)性，夫妻感情破裂。在艱難的離婚訴訟后，王先生爭(zhēng)取到兒子的撫養(yǎng)權(quán)，但前妻為了爭(zhēng)奪財(cái)產(chǎn)的種種行為和對(duì)兒子的不良影響，讓他一直心有余悸。

　　近幾年，王先生看到身邊不少企業(yè)家朋友因各種原因意外身故或生意突發(fā)困難導(dǎo)致家庭發(fā)生變故的事例，萌生了提前做好財(cái)富傳承安排的念頭。但他卻擔(dān)心，在兒子尚未成年或成年后不具備民事行為能力時(shí)，若自己發(fā)生意外，前妻不善盡法定監(jiān)護(hù)義務(wù)，更極有可能以孩子監(jiān)護(hù)人的身份，覬覦王先生的家族企業(yè)和家庭財(cái)產(chǎn)，造成家產(chǎn)外流；即便到時(shí)兒子已經(jīng)成年，也擔(dān)心其因能力或自制力不夠，揮霍家產(chǎn)。

　　對(duì)于王先生的顧慮，公證員表示非常理解，和律師多次討論、商榷，尋求合適的法律服務(wù)方案，并邀請(qǐng)?jiān)诖朔深I(lǐng)域經(jīng)驗(yàn)豐富的上海公證員進(jìn)行個(gè)案探討，最終確定通過(guò)辦理“遺囑信托+意定監(jiān)護(hù)”以及委托監(jiān)護(hù)的方式進(jìn)行財(cái)富傳承和人身監(jiān)護(hù)，即王先生選定其信任的人士作為受托人，王先生在遺囑中指定其死后的財(cái)產(chǎn)，委托給受托人，由其按王先生的意愿和事先設(shè)定的條件，為指定受益人（例如兒子）的利益處理信托財(cái)產(chǎn)和事務(wù)，同時(shí)指定律師作為遺囑監(jiān)督人履行監(jiān)督職責(zé)，督促遺囑信托的順利執(zhí)行。

　　8月底，重慶首例“遺囑信托+意定監(jiān)護(hù)”法律服務(wù)案件辦理完畢并出具公證文書(shū)，完成了當(dāng)事人王先生的家族財(cái)富管理和傳承綜合方案。

　　隨著民眾私人財(cái)富的增長(zhǎng)，高凈值群體日益壯大，其對(duì)財(cái)富傳承的方式也不再滿(mǎn)足于簡(jiǎn)單的繼承分配，對(duì)資產(chǎn)的有序傳承提出了更科學(xué)更精準(zhǔn)更個(gè)性化的要求。本案中，公證與律師的有效配合，遺囑信托與意定監(jiān)護(hù)的縱向融合，在財(cái)富傳承管理領(lǐng)域發(fā)揮了更大的效能和優(yōu)勢(shì)，讓“人”與“財(cái)”這兩個(gè)維度相輔相成，真正實(shí)現(xiàn)了“人財(cái)兩全”的財(cái)富保護(hù)與傳承規(guī)劃的目標(biāo)。這不僅為單親家庭子女未成年“傳承難”提供了有效解決路徑，對(duì)于完善家族財(cái)富保護(hù)與傳承法律服務(wù)也具有重要的破冰意義。

中國(guó)公證網(wǎng)

2020年9月11日